Lietuvos bankas klientų registras
Lietuvos banko Klientų registras – tai centralizuota savitarnos ir klientų valdymo sistema, skirta saugiai registruoti, identifikuoti ir aptarnauti fizinius bei juridinius asmenis, besinaudojančius Lietuvos banko grynųjų pinigų paslaugomis. Sistema sujungia klientų registraciją, KYC/AML patikras, paskyros ir operacijų istorijos valdymą, PIN generavimą monetų surinkimo automatams, pranešimus bei integracijas su pagrindinėmis Lietuvos banko ir išorinėmis sistemomis.
Sprendimas automatizuoja klientų aptarnavimo procesus, mažina administracinę naštą ir rizikas, o klientams suteikia greitesnį, patogesnį ir skaidresnį paslaugų gavimą vienoje skaitmeninėje aplinkoje.
Iššūkis
Užduotis
Pagrindinė projekto užduotis – sukurti vieningą Lietuvos banko Klientų registrą, kuris pakeistų fragmentuotą klientų registravimo, tapatybės ir patikimumo tikrinimo bei grynųjų pinigų paslaugų apskaitos procesą automatizuota, saugia ir integruota sistema.
Iššūkis buvo sujungti skirtingus klientų tipus, KYC/AML/PEP patikras, operacijų istoriją, monetų automatų PIN ir limitų valdymą bei daugelį vidinių ir išorinių sistemų į vieną nuoseklų procesą.
Galutinis tikslas – užtikrinti, kad LB Grynųjų pinigų departamento paslaugos būtų teikiamos tik patikrintiems klientams, kartu mažinant rankinį darbą, aptarnavimo kaštus ir gerinant kliento patirtį.
Pagrindinės funkcijos
Kliento paskyra ir duomenų valdymas
Asmeninių, kontaktinių, adresų, banko sąskaitos, sutikimų ir pranešimų nustatymų peržiūra bei atnaujinimas.
Operacijų apskaita
Finansinių operacijų, įskaitant grynųjų pinigų ir vertybinių popierių operacijas, registravimas ir kontrolė.
Klientų registracija ir autentifikacija
Fizinių ir juridinių asmenų registracija, tapatybės nustatymas per VIISP, paskyros aktyvavimas ir saugus prisijungimas.
Klientų patikra ir statusų valdymas
Automatizuotos KYC, AML, PEP ir juridinių asmenų patikros bei kliento aptarnavimo statuso nustatymas ir keitimo istorijos valdymas.
Kliento darbalaukis
Centralizuota prieiga prie kliento būsenos, paslaugų, operacijų, pranešimų, PIN kodų ir kitų aktualių funkcijų.
Monetų automatų ir PIN valdymas
Vienkartinių PIN kodų generavimas, galiojimo ir istorijos peržiūra bei klientų limitų perdavimas monetų surinkimo automatams.
Pranešimai ir komunikacija
Sisteminių ir informacinių pranešimų siuntimas bei gavimas, komunikacija el. paštu ir SMS, priedų peržiūra ir pranešimų istorija.
Paieška, DUK ir informacija
Informacijos paieška registre, dažniausiai užduodamų klausimų peržiūra ir aktualios informacijos pateikimas klientams.
Klientų ir dokumentų administravimas
LB darbuotojų atliekamas klientų duomenų, dokumentų, pastabų, paskyrų, blokavimo ir susijusios informacijos centralizuotas valdymas.
Naudotojų, rolių ir teisių valdymas
Vidinių LB naudotojų paskyrų, grupių, rolių ir prieigos teisių administravimas.
Auditas, monitoringas ir konfigūravimas
Naudotojų veiksmų, sisteminių klaidų ir įvykių registravimas bei taisyklių, žinynų, vertimų, parametrų ir automatinių pranešimų konfigūravimas.
Integracijos ir duomenų mainai
Duomenų mainai su VIISP, KYC, JAR, KDIS, MSA, monetos.lb.lt, SMS Gateway, LB.lt, Post.lt ir kitomis LB sistemomis.
Rezultatas
Klientų registras
Sukurtas sprendimas leidžia Lietuvos bankui centralizuotai valdyti klientų duomenis ir užtikrinti jų naudojimą skirtinguose veiklos procesuose. Sistema integruota su nacionalinėmis autentifikavimo ir duomenų mainų platformomis bei vidinėmis banko sistemomis, užtikrinant saugų ir patikimą duomenų apsikeitimą. Integracijos su išoriniais registrais ir pinigų plovimo prevencijos sistemomis leidžia automatizuoti klientų duomenų tikrinimą ir atnaujinimą. Sprendime pritaikyti procesų automatizavimo mechanizmai padeda efektyviai valdyti operacijas, užtikrina audituojamumą ir atitiktį reguliaciniams reikalavimams.
Projekto rezultatai
Projekto metu atlikta Lietuvos banko Klientų registro (LBKR) poreikių ir procesų analizė, detalus funkcinis bei techninis projektavimas, suprojektuota sistemos architektūra, naudotojų rolės, duomenų struktūros, UI/UX sąsajos ir integraciniai procesai. Sukurtos kliento savitarnos ir administravimo aplinkos, realizuotos integracijos su VIISP, KYC, JAR, KDIS, monetų surinkimo automatais, monetos.lb.lt, SMS Gateway, LB.lt ir Post.lt, parengta techninė infrastruktūra bei testinės ir gamybinės aplinkos, atliktas diegimas, integracinis ir funkcinis testavimas, bandomoji eksploatacija. Taip pat parengta sistemos naudojimo ir administravimo dokumentacija, mokomoji medžiaga, atlikti naudotojų mokymai, o po paleidimo užtikrinta techninė pagalba, incidentų šalinimas ir garantinė priežiūra.
Saugesnis, efektyvesnis ir skaidresnis aptarnavimas
Centralizuotas klientų ir operacijų administravimas
Automatizuoti duomenų mainai ir komunikacija
Skaitmenizuotas grynųjų pinigų paslaugų aptarnavimas
Automatizuotas klientų identifikavimas ir patikra
Vieningas klientų registras ir savitarna